Credinvest Bank : un partenariat qui renforce la confiance des clients

À une époque où la numérisation semble s'imposer dans le secteur financier, même à Lugano, le récent partenariat entre Banque Crédinvest e Carthesius, une société de gestion d'actifs gérant plus d'un milliard d'actifs, nécessite un examen préliminaire.

Comme pour les relations sociales, les relations financières sont également favorisées lorsque les parties prenantes adhèrent à leurs initiatives communes, comme le soulignent Federico Bianchetti et Alex Oberholzer. Leur expérience et leur maturité professionnelles partagées, qui leur permettent également de s'accorder sur leur interprétation des marchés, les amènent à présenter le partenariat entre leurs entreprises respectives comme une simple formalité administrative. Parallèlement, les clients en bénéficieront également, car, outre l'accès à une gamme plus étendue de solutions d'investissement, ils partageront avec Carthesio et Banca Credinvest l'objectif d'une gestion de patrimoine encore plus performante.

« C’est précisément sur ce concept que repose notre partenariat », explique Federico Bianchetti de Carthesio : « Tout ce qui découle des synergies professionnelles entre la banque et le gestionnaire professionnel doit se traduire par une valeur ajoutée pour les clients, les collaborateurs et, surtout, pour la gouvernance des deux structures, qui, dans notre cas, demeure indépendante. C’est cette approche qui a permis à Carthesio de se distinguer non seulement au Tessin, mais aussi en Suisse. Carthesio détient l’agrément FINMA pour la gestion de fonds communs de placement cotés depuis 2007 ; nous sommes donc déjà structurés comme une banque. Banca Credinvest, premier actionnaire institutionnel à devenir actionnaire de Carthesio, oriente également l’évolution de nos procédures administratives, que nous mettons en œuvre grâce à un contrat de gestion de patrimoine signé avec Banca Credinvest. Il s’agit de notre cœur de métier , qui, depuis plus de 25 ans, a généré une croissance harmonieuse en termes d’effectifs, de clients et, par conséquent, d’actifs, que les services de gestion de la banque coordonnent et proposent conjointement à leurs clients. »

« Grâce à cet accord », observe Alex Oberholzer, « Banca Credinvest, grâce à Carthesio, renforce son offre client et consolide ses activités institutionnelles, qui représentaient jusqu'à présent les deux tiers de notre expertise interne et étaient axées sur l'accès au marché et la titrisation, au bénéfice des gestionnaires d'actifs et des banques tierces. L'acquisition d'une participation de 19.5 % dans Carthesio permet désormais à Banca Credinvest d'intégrer les équipes des deux organisations, de développer un dialogue constructif grâce à une gouvernance indépendante et de définir des stratégies qui profiteront également aux nombreux fiduciaires indépendants que nous accompagnons déjà. »

Quels défis du marché ce nouveau partenariat permet-il de relever ?

Alex Oberholzer : « Les gens veulent s’impliquer dans leurs investissements. Par conséquent, pouvoir faire appel à un nouveau partenaire local est cohérent avec notre méthodologie et facilite, en plus de fidéliser la clientèle, notre dialogue avec une clientèle que les géants du secteur réservent aux actifs les plus importants. »

Comment comptez-vous vous adapter aux fluctuations du marché ?

Federico Bianchetti : « Nous étudions des propositions nouvelles et innovantes à proposer à nos clients communs. Celles-ci vont de la titrisation ou de la gestion synergique de certificats à la promotion de services auparavant créés et gérés par de grands opérateurs, mais réservés à leurs clients. Je pense par exemple à des opérations de private equity ou à des clubs d'investissement , c'est-à-dire des investissements dans des sociétés non cotées ou dédiés à des transactions spécifiques. Ce sont des stratégies sophistiquées, très appréciées des clients de Carthesio, et à l'avenir également par Banca Credinvest. Nous prévoyons de les mettre à la disposition des professionnels tessinois qui en feront la demande, ce qui leur apportera des avantages et soulignera notre partenariat. Face aux fluctuations du marché, nous continuerons de privilégier la réduction des risques à la volatilité et la stabilité des investissements aux profits quotidiens, avec une combinaison judicieuse d'actions, d'obligations, de fonds alternatifs et de hedge funds , que les professionnels réservaient jusqu'à présent à leur clientèle haut de gamme. Car, comme toujours, les situations de marché critiques exigent une réponse professionnelle. »

Quelles sont vos relations avec les autres institutions bancaires ?

Alex Oberholzer : « Les relations que nous entretenons déjà avec les banques partenaires sont confirmées et resteront indépendantes. Je n’exclus pas la possibilité que le partenariat Banca Credinvest-Carthesio puisse intégrer de nouveaux gestionnaires indépendants à l’avenir, notamment Carthesio : une stratégie que Carthesio a déjà mise en œuvre avec un succès considérable au cours de ses vingt-cinq années d’activité. »

Federico Bianchetti : « En effet, grâce à une série d'accords avec des opérateurs externes, nous avons pu non seulement développer nos services, mais aussi fidéliser notre clientèle, ce qui a renforcé leur désir de continuité dans la relation qu'ils souhaitaient maintenir avec leur opérateur habituel. »

Alex Oberholzer : « J’envisage deux évolutions futures. Premièrement, indemniser les familles des dirigeants qui transfèrent des actifs importants à notre partenariat avant de cesser leurs activités. Parallèlement, mon objectif à long terme est de continuer à attirer des professionnels désireux de bénéficier de la valeur ajoutée que Banca Credinvest – et donc de notre partenariat avec Carthesio – peut apporter à leur travail et de la confiance que les clients placent dans la protection et la croissance de leurs actifs. »