Welchen Weg hat die Banca PKB in den letzten Jahren eingeschlagen, um ihre Wurzeln im Tessin zu festigen?
«Die PKB ist sehr eng mit dem Tessin verbunden, weshalb wir unseren Hauptsitz seit jeher in Lugano haben. In den letzten Jahren hat die Bank ihre Präsenz in der Region weiter verstärkt durch eine gezielte Wachstumsstrategie, die Investitionen im heimischen Markt mit der Öffnung für internationale Märkte verbindet.
Die Beziehung zur Gemeinschaft kommt auf verschiedene Weise zum Ausdruck, vor allem durch die Unterstützung des lokalen Wirtschaftsgefüges. Ein konkretes Beispiel für dieses Engagement ist die PKB AddVenture Academy, die 2023 ins Leben gerufen wurde und mittlerweile in der dritten Auflage stattfindet. Diese Initiative bietet vielversprechenden lokalen Startups strategische und operative Unterstützung und begleitet sie in den frühen Entwicklungsphasen. Dank der PKB Add Venture Academyhat sich die Bank als Innovationsmotor für Lugano und das Tessin etabliert und trägt dazu bei, ein dynamisches Ökosystem für neue Generationen von Unternehmern zu schaffen. Die Initiative geht über einfache finanzielle Unterstützung hinaus und bietet eine Plattform für Lernen, Wachstum und Austausch mit dem Ziel, einen langfristigen Mehrwert für das Gebiet zu schaffen.“
Welche Unternehmenskultur und welche gemeinsamen Werte zeichnen die PKB in der Tessiner Bankenlandschaft aus?
„Unsere Unternehmenskultur zeichnet sich durch ein solides Wertesystem aus, in dem neben der Verwurzelung im Territorium auch Unabhängigkeit und Engagement im Vordergrund stehen. Hinzu kommt die starke unternehmerische Prägung, die die Familie Trabaldo Togna, den alleinigen Hauptaktionär der PKB-Gruppe, auszeichnet. Mit dem Ziel, ihre Kunden und Partner in einem sich ständig verändernden Umfeld besser zu betreuen, hat die Bank Ende 2022 eine mittel- bis langfristige Strategie auf der Grundlage von vier Hauptsäulen eingeführt. Einerseits haben wir uns auf die Verbesserung des Service konzentriert, wodurch das Produkt- und Lösungsangebot erweitert wird, um noch gezielter auf die Kundenbedürfnisse eingehen zu können. Andererseits investiert PKB weiterhin in Technologie und Humankapital, mit dem ultimativen Ziel, nachhaltig zu wachsen.
Erst kürzlich wurde PKB im Swiss Private Banking Identity Index™ (SPBIx) im Tessin auf Platz 1 und in der Schweiz auf Platz 4 für die Solidität der Markenidentitätund zeigt, wie dies zu einem Wettbewerbsvorteil werden kann. Die im Studio erreichte hervorragende Positionierung bestätigt den Erfolg des vor drei Jahren gestarteten Rebranding-Projektes.“
Auf welche Produkte und Dienstleistungen legen Sie im Einzelnen besonderen Wert, um die Bedürfnisse Ihrer Kunden zu erfüllen?
„Unser Ansatz zielt darauf ab, langfristige Beziehungen zu Kunden aufzubauen. Ausgangspunkt ist stets eine Bedarfsanalyse, bei der wir wichtige Themen wie personalisierte Geldanlagen und Vermögensschutz ansprechen. Im Bereich der Bankangebote bietet die PKB eine breite Palette diskretionärer Lösungen für diejenigen, die Anlageentscheidungen lieber delegieren möchten. Die Verwaltung dieser Lösungen wird einem erfahrenen und professionellen Team anvertraut. Wir bieten Kunden, die ihr Portfolio aktiv mitgestalten möchten, eine individuelle Finanzberatung.
Die Bank verfügt außerdem über ein einzigartiges grenzüberschreitendes Modell, das es ihr ermöglicht, in Italien ansässige Kunden unter vollständiger Einhaltung des geltenden Rechtsrahmens zu bedienen. Dies ist durch die Nutzung von Synergien mit der Cassa Lombarda möglich, einer italienischen Private-Banking-Boutique, die Teil der PKB-Gruppe ist. Im vergangenen Jahr haben wir unser Leistungsspektrum weiter ausgebaut, indem wir unser Angebot an Anlagelösungen um digitale Vermögenswerte erweitert haben.
Die Qualität und Einzigartigkeit unserer Dienstleistungen wurde auch bei den WealthBriefing Swiss Awards anerkannt, bei denen PKB 2024 und 2025 in der Kategorie ausgezeichnet wurde beste Privatbank mit Sitz in Lugano und im Jahr 2025 auch in der Kategorie „Spezialist für internationale Teams“.
Die Humanressourcen sind ein entscheidendes Element jeder Organisation. Wie PKB in die Rekrutierung und Schulung seiner Arbeitsteams investiert?
„Um wettbewerbsfähig zu bleiben, ist es wichtig, Talente anzuziehen, die in der Lage sind, hochrangige Fähigkeiten anzubieten und einzubringen, ausgestattet mit einem mindset kooperativ und offen. Zu diesem Zweck schenken wir den Aktivitäten von Rekrutierung, weiterhin in sinnvolle Beziehungen und Treffen zu investieren.
Das Thema Generationenwechsel ist auf Branchenebene ein brisantes Thema: So wies der Tessiner Bankenverband (ABT) jüngst auf das hohe Durchschnittsalter des Bankpersonals hin. Um dieser Herausforderung zu begegnen, hat ABT ein Projekt gestartet, das darauf abzielt, die Faktoren zu identifizieren und zu verbessern, die den Bankensektor zu einem attraktiven Arbeitsumfeld machen. Um jungen Menschen unsere Welt näher zu bringen, arbeiten wir mit verschiedenen Akteuren zusammen, unter anderem mit der Universität Lugano.
Schließlich ist die kontinuierliche Weiterbildung zweifellos einer der Schlüsselfaktoren für die Gewinnung von Talenten. Sie stellt einen Grundpfeiler der Strategie von PKB dar, da sie für die Erhaltung der Wettbewerbsfähigkeit von entscheidender Bedeutung ist.“
Mit welchen Ambitionen begegnet die PKB den Herausforderungen, vor denen ein Bankinstitut heute angesichts radikaler Transformationen wie der Digitalisierung oder der künstlichen Intelligenz steht?
„Künstliche Intelligenz stellt für uns ein Werkzeug dar, um die Effizienz, Sicherheit und Qualität von Dienstleistungen zu verbessern. Im Laufe der Jahre haben wir viele Funktionen digitalisiert und KI-gestützte Tools integriert. Daher bleiben wir neugierig und bereit, die Chance zu ergreifen, Fortschritt und Technologie mit der Solidität zu verbinden, die uns auszeichnet.
Allerdings dürfen technologische Innovationen nicht auf Kosten menschlicher Beziehungen gehen. Im Private Banking muss der Mensch im Mittelpunkt stehen, unsere Berater werden manchmal zu echten Beratern für die Kunden, sie kennen die Geschichte der Kunden, vielleicht sogar über mehrere Generationen hinweg. Dieses Vertrauen ist zu wertvoll, um es durch virtuelle Interaktionen zu zerstören.“
Wie beurteilen Sie mit Blick auf die Zukunft die Gesundheit des Tessiner Bankensystems und welche Verbesserungspotenziale bestehen?
«Das Tessiner Bankensystem befindet sich derzeit in einer Transformationsphase, die Herausforderungen mit sich bringt, gleichzeitig aber auch einzigartige Wachstumschancen bietet. Der Finanzplatz kann auf eine fundierte Erfahrung in der Vermögensverwaltung zurückgreifen, die durch einen klaren und strengen Regulierungsrahmen unterstützt wird. Faktoren, die Stabilität gewährleisten und Vertrauen bei Kunden und Investoren vermitteln.
Um dem zunehmenden Regulierungsdruck, dem internationalen Wettbewerb und der digitalen Transformation erfolgreich zu begegnen, ist jedoch eine schnelle und strategische Anpassung erforderlich. Die Verbindung von Tradition und Innovation sowie die ständige Aufmerksamkeit für die Servicequalität und die Personalisierung des Angebots werden entscheidend sein, um dem Finanzplatz Tessin eine erfolgreiche Zukunft zu garantieren.“
PKB Private Bank SA
Via S. Balestra 1 CH – 6901 Lugano
T: + 41 91 913 35 35
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